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惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局關(guān)于印發(fā)《惠州市知識(shí)

產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法

（試行）》的通知

惠市知字〔2016〕19號(hào)

各縣（區(qū)）人民政府，市政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各級(jí)金融機(jī)構(gòu)，有關(guān)企業(yè)：

《惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法（試行）》業(yè)經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題請(qǐng)徑向市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局反映。

惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局   

2016年6月24日   

惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

基金管理辦法（試行）

第一章  總  則

第一條  為貫徹落實(shí)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化體制機(jī)制改革 加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見(jiàn)》（中發(fā)〔2015〕8號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于新形勢(shì)下加快知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)建設(shè)的若干意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕71號(hào)）、《廣東省深入實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略推動(dòng)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展行動(dòng)計(jì)劃》（粵府函〔2015〕256號(hào)）、《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作的意見(jiàn)》（國(guó)知發(fā)管字〔2015〕21號(hào)），進(jìn)一步推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)，服務(wù)大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新，支撐產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、提質(zhì)、增效，充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大和風(fēng)險(xiǎn)保障作用，設(shè)立惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金（以下簡(jiǎn)稱風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金）。為確保基金的高效、規(guī)范運(yùn)作，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，是指由中央財(cái)政分配給我市的引導(dǎo)資金和地方財(cái)政配套資金共同組成的基金，專門用于對(duì)合作銀行等金融機(jī)構(gòu)向科技型中小微企業(yè)發(fā)放以專利權(quán)質(zhì)押為主要擔(dān)保方式的貸款，產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失按規(guī)定給予一定補(bǔ)償?shù)膶ｍ?xiàng)資金。

第三條  建立符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，擁有有效發(fā)明專利和實(shí)用新型專利的科技型中小微企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)（以下簡(jiǎn)稱“數(shù)據(jù)庫(kù)”），合作銀行為數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)的科技型企業(yè)提供貸款，基金專項(xiàng)用于補(bǔ)償貸款所發(fā)生的損失。

第四條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金以“多級(jí)聯(lián)動(dòng)、政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、循環(huán)使用”為運(yùn)作原則，具有明確的產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)性和指向性，同時(shí)借助市場(chǎng)的力量來(lái)提高財(cái)政扶持資金的使用效率，引導(dǎo)政府、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)資金共同支持擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的科技型企業(yè)發(fā)展。

第二章  管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

第五條  市政府成立“惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理委員會(huì)”（以下簡(jiǎn)稱基金管委會(huì)），作為基金運(yùn)作的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。基金管委會(huì)由市政府分管副市長(zhǎng)兼任主任，成員由市知識(shí)產(chǎn)權(quán)、財(cái)政、審計(jì)、金融工作等部門和中國(guó)人民銀行惠州市中心支行負(fù)責(zé)人組成。

第六條  基金管委會(huì)下設(shè)辦公室（以下稱基金管委會(huì)辦公室），作為基金運(yùn)作的協(xié)調(diào)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金管委會(huì)的日常運(yùn)作。基金管委會(huì)辦公室設(shè)在市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，由市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的局長(zhǎng)、分管副局長(zhǎng)分別兼任正、副主任。

第七條  基金管委會(huì)的主要職責(zé)。

（一）確定和變更基金的合作銀行；

（二）提出完善基金管理辦法的建議及日常工作規(guī)范；

（三）審議合作銀行利用基金的貸款（以下稱基金貸款）年度業(yè)務(wù)工作計(jì)劃和工作報(bào)告；

（四）審核上報(bào)基金補(bǔ)充資金方案，變更基金規(guī)模；

（五）核準(zhǔn)基金的劃撥；

（六）貸款的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失確定、償付和核銷壞帳；

（七）監(jiān)督有關(guān)基金貸款的使用效益情況。

基金管委會(huì)各有關(guān)成員單位主要職責(zé)：

（一）市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)基金管委會(huì)的日常運(yùn)作，協(xié)調(diào)各成員單位開(kāi)展工作；協(xié)調(diào)解決基金設(shè)立、運(yùn)作過(guò)程中遇到的有關(guān)問(wèn)題；與合作銀行簽訂合作協(xié)議，開(kāi)設(shè)基金專用存款賬戶；負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)和維護(hù)，并每月更新一次；

（二）市財(cái)政部門負(fù)責(zé)基金的資金籌集和撥付；協(xié)助審批基金補(bǔ)充資金方案、變更基金規(guī)模；負(fù)責(zé)對(duì)基金使用情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查；實(shí)施財(cái)政資金績(jī)效管理工作；

（三）市審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)基金的管理使用效益情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督；

（四）市金融工作部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系等；

（五）中國(guó)人民銀行惠州市中心支行負(fù)責(zé)建立和完善科技型中小微企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)合作銀行創(chuàng)新科技型中小微企業(yè)信貸產(chǎn)品和服務(wù)，建立專門針對(duì)科技型中小微企業(yè)的信用評(píng)審和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

第八條  合作銀行的主要職責(zé)。

（一）執(zhí)行經(jīng)基金管委會(huì)批準(zhǔn)的基金年度工作計(jì)劃，定期向基金管委會(huì)報(bào)告有關(guān)授貸企業(yè)基金貸款使用情況；

（二）與數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)的企業(yè)開(kāi)展基金貸款業(yè)務(wù)，按低于中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行同期運(yùn)用其它資金發(fā)放給中小微企業(yè)貸款的加權(quán)平均利率，提供基金總額10-20倍的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等服務(wù)，負(fù)責(zé)受理入庫(kù)企業(yè)貸款申請(qǐng)，并按本銀行的企業(yè)貸款審批程序自行審核、調(diào)查、審批，辦理貸款和專利權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)，發(fā)放貸款。

（三）對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)企業(yè)申請(qǐng)基金貸款自行評(píng)審，評(píng)審結(jié)果不受基金管委會(huì)干預(yù)；

（四）依照有關(guān)法律法規(guī)和本辦法承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；

（五）提請(qǐng)基金管委會(huì)審議基金的償付和核銷壞賬；

（六）監(jiān)督相關(guān)基金貸款的使用情況。

第三章  基金規(guī)模及期限

第九條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金總額不低于3000萬(wàn)元，其中中央財(cái)政分配給我市的引導(dǎo)資金1000萬(wàn)元，市財(cái)政配套2000萬(wàn)元，鼓勵(lì)各縣、區(qū)財(cái)政參與。在合作銀行開(kāi)設(shè)由基金管委會(huì)管理的基金專用存款賬戶，基金劃付須由基金管委會(huì)核準(zhǔn)確認(rèn)，利息納入本金。基金設(shè)立期限暫定為5年。期限屆滿后，基金管委會(huì)須于2年內(nèi)向市財(cái)政退還基金本息；如發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，按追償后實(shí)際結(jié)余退還財(cái)政。

第十條  鼓勵(lì)和支持本市各商業(yè)銀行與基金管委會(huì)合作開(kāi)展基金貸款業(yè)務(wù)。

基金運(yùn)行初期將擇優(yōu)選擇資金雄厚、財(cái)務(wù)制度健全、追償機(jī)制完善的銀行作為合作試點(diǎn)。經(jīng)基金管委會(huì)批準(zhǔn)后，由市知識(shí)產(chǎn)權(quán)部門與合作銀行通過(guò)簽訂書(shū)面協(xié)議形式運(yùn)作基金，協(xié)議期限不超過(guò)2年。在基金設(shè)立期限內(nèi)，合作協(xié)議期滿后，若市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與合作銀行均無(wú)書(shū)面提出終止合作意向，經(jīng)協(xié)商一致可續(xù)簽合作協(xié)議。

第四章  扶持對(duì)象

第十一條  扶持對(duì)象必須是數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)企業(yè)，且應(yīng)同時(shí)符合以下條件：

（一）企業(yè)范圍：在惠州市轄區(qū)內(nèi)登記注冊(cè)，具有獨(dú)立法人資格，以惠州為主要納稅地，符合國(guó)家有關(guān)中小微企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)和我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，擁有有效發(fā)明專利或?qū)嵱眯滦蛯＠掷m(xù)進(jìn)行研究開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)，運(yùn)用專利權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資的科技型企業(yè)。

（二）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況：近2年內(nèi)企業(yè)年銷售收入和利潤(rùn)持續(xù)正增長(zhǎng)，資產(chǎn)（含無(wú)形資產(chǎn)）負(fù)債率不超過(guò)70%。

（三）信用記錄：企業(yè)及主要股東（含企業(yè)法定代表人和實(shí)際控制人）近2年在人民銀行征信系統(tǒng)和市聯(lián)合征信系統(tǒng)等征信機(jī)構(gòu)中沒(méi)有不良信用記錄；

對(duì)符合上述條件，且具有下列情況之一的中小微企業(yè)予以優(yōu)先扶持：

（一）國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)或高新技術(shù)企業(yè)培育庫(kù)入庫(kù)企業(yè)；

（二）國(guó)家、省或市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽優(yōu)勝企業(yè)；

（三）獲得“廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范企業(yè)”、“廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)”或“惠州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)”稱號(hào)的企業(yè)。

（四）近5年內(nèi)，獲得1項(xiàng)（含）以上有效發(fā)明專利或3項(xiàng)（含）以上有效實(shí)用新型專利的企業(yè)。

（五）由市主管部門認(rèn)定的科技企業(yè)孵化器在孵企業(yè)。

第十二條  獲得貸款的企業(yè)每年7月份、1月份應(yīng)向基金管委會(huì)辦公室報(bào)送企業(yè)當(dāng)年上半年和上一年度經(jīng)營(yíng)情況，包括企業(yè)的當(dāng)年上半年和年度財(cái)務(wù)報(bào)表。

第十三條  每家企業(yè)每年最多可申請(qǐng)一次風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償貸款，其中微型企業(yè)最高貸款額度不超過(guò)500萬(wàn)元，小型企業(yè)最高貸款額度不超過(guò)1000萬(wàn)元，中型企業(yè)最高貸款額度不超過(guò)2000萬(wàn)元，項(xiàng)目期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年。

第五章  風(fēng)險(xiǎn)控制及代償

第十四條  企業(yè)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金獲得的貸款只能用于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，包括技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化、采購(gòu)原材料、技術(shù)改造等，嚴(yán)禁用于償還舊債、發(fā)放拖欠工資、轉(zhuǎn)借他人和資本市場(chǎng)上的投資等。如發(fā)現(xiàn)企業(yè)挪用或改變基金貸款用途的情況，基金管委會(huì)有權(quán)要求合作銀行提前向企業(yè)收回貸款，并按有關(guān)法律法規(guī)和本辦法第十六條以及合同約定處理。

第十五條  合作銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息傳達(dá)機(jī)制，每季度向基金管委會(huì)匯報(bào)基金貸款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，并對(duì)貸款企業(yè)的以下預(yù)警信息進(jìn)行監(jiān)控。

（一）資產(chǎn)負(fù)債率連續(xù)3個(gè)月上升，并較貸款初期上升10（含）個(gè)百分點(diǎn)以上；

（二）流動(dòng)比率連續(xù)3個(gè)月下降，并較貸款初期下降10（含）個(gè)百分點(diǎn)以上；

（三）企業(yè)主要股東或?qū)嶋H控制人發(fā)生變更；

（四）存在虛增實(shí)收資本、抽資逃資現(xiàn)象；

（五）存在違法經(jīng)營(yíng)或經(jīng)濟(jì)、法律糾紛；

（六）認(rèn)為有潛在風(fēng)險(xiǎn)損失的可能現(xiàn)象。

當(dāng)出現(xiàn)以上一種或多種情況時(shí)，合作銀行應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告基金管委會(huì)辦公室，共同商討應(yīng)對(duì)方案，控制貸款風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第十六條  有下列情形之一的企業(yè)和個(gè)人，相關(guān)部門自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告基金管理委員會(huì)辦公室，基金管理委員會(huì)辦公室將其從數(shù)據(jù)庫(kù)除名，并錄入市聯(lián)合征信系統(tǒng)，合作銀行5年內(nèi)不得給予本基金貸款。

（一）有重大違法、違規(guī)記錄的；

（二）獲基金貸款后，不履行合同、不按期付息還款或到期不能償還銀行貸款本息且造成基金損失的；

（三）有挪用或改變基金貸款用途的；

（四）提供虛假信息，騙取基金貸款行為的。

第十七條  當(dāng)企業(yè)的基金貸款逾期率（逾期貸款額/貸款余額）超過(guò)5%時(shí)，合作銀行應(yīng)立即報(bào)告基金管委會(huì)辦公室，并暫停發(fā)放新的基金貸款；逾期率低于5%，可恢復(fù)基金貸款業(yè)務(wù)。

第十八條  基金承擔(dān)基金貸款損失補(bǔ)償最高不超過(guò)實(shí)際基金貸款損失總額的30%，其余的貸款損失由合作銀行承擔(dān)。

基金動(dòng)態(tài)最大承擔(dān)貸款損失為基金的累計(jì)余額。當(dāng)基金余額不足于承擔(dān)基金貸款損失補(bǔ)償時(shí)，不足部分仍由合作銀行承擔(dān)。

第十九條  基金貸款損失補(bǔ)償程序。

（一）當(dāng)企業(yè)的基金貸款到期無(wú)法償還貸款本息，經(jīng)合作銀行按規(guī)定確認(rèn)為不良貸款后，合作銀行可向基金管委會(huì)書(shū)面報(bào)送相關(guān)情況并提出補(bǔ)償申請(qǐng)。經(jīng)基金管委會(huì)辦公室核實(shí)并經(jīng)基金管委會(huì)批準(zhǔn)后，在60天內(nèi)按不良貸款本息（不含復(fù)利和罰息）總額30%的比例，將基金先行代償給合作銀行；

（二）當(dāng)企業(yè)的基金貸款到期未償還銀行貸款本息的，合作銀行應(yīng)積極及時(shí)追討和清償，或依法對(duì)貸款企業(yè)向法院提起訴訟。經(jīng)采取追討、清償或仲裁、訴訟等所有相關(guān)法律手段后，如無(wú)發(fā)生實(shí)際損失，合作銀行應(yīng)將基金管委會(huì)先行代償?shù)幕鹜诉€到基金賬戶；如發(fā)生實(shí)際損失，合作銀行應(yīng)將追償后全部所得按30%的比例退還到基金賬戶。

第二十條  基金貸款出現(xiàn)逾期須使用基金進(jìn)行代償時(shí)，先使用市財(cái)政出資部分，后使用中央財(cái)政出資部分；歸還基金時(shí)，先歸還中央財(cái)政出資部分，后歸還市財(cái)政出資部分。

第二十一條  基金代償損失經(jīng)確認(rèn)后，由基金管委會(huì)辦公室提請(qǐng)基金管委會(huì)進(jìn)行壞賬核銷。

第六章  基金監(jiān)督管理

第二十二條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金必須專項(xiàng)專用，禁止任何部門和單位及個(gè)人截留、挪用；不得弄虛作假、騙取補(bǔ)償基金。對(duì)違反規(guī)定的，除全額收回已撥付的基金外，并按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，追究有關(guān)人員的責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十三條  建立責(zé)任追究制度。對(duì)人為因素造成的損失，進(jìn)行責(zé)任追究，造成損失嚴(yán)重的交司法機(jī)關(guān)處理。

第二十四條  各合作機(jī)構(gòu)應(yīng)確定一名聯(lián)系人，及時(shí)反映壞帳和債權(quán)追索情況，追索實(shí)現(xiàn)的債權(quán)應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)按原補(bǔ)償比例及時(shí)返還補(bǔ)償基金。

第二十五條  對(duì)于違反有關(guān)法律法規(guī)、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、騙取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金貸款的企業(yè)，按照相關(guān)法律法規(guī)處理。由于惡意逃避債務(wù)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金損失和銀行貸款損失的借款企業(yè)，根據(jù)實(shí)際情況將借款企業(yè)及其責(zé)任人列入誠(chéng)信黑名單，并在5年內(nèi)不再受理其基金貸款申請(qǐng)。涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

第七章  附  則

第二十六條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金在本辦法有效期屆滿并履行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任后，余額應(yīng)按資金來(lái)源退還財(cái)政。

第二十七條  本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期5年。